銀行流水過大會被銀行監控嗎?
會。一般情況下，用戶的銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監控，如果個人賬戶當日單筆交易達到了5萬元，單日累計流水達到了20萬就會被監控。
一旦被銀行監控發現有問題，個人的銀行卡賬戶狀態就會變為異常，從而影響銀行卡的正常使用，當然如果錢的來源是合法的，轉賬操作也是合規的，那么即使銀行流水比較大也不會有什么影響，持卡人不用過于擔心。
個人銀行卡流水過大會有哪些風險?
銀行流水，是指用戶的銀行卡賬戶的交易明細記錄。根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水。
一般情況下，用戶的銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監控，一旦被銀行監控發現有問題，個人的銀行卡賬戶狀態就會變為異常，從而影響個人銀行卡的正常使用。
當然如果錢是合法的，轉賬操作也是合規的，即使流水金額比較大也不會有什么影響。
但若是頻繁出現“集中轉入、分散轉出;分散轉入、集中轉出”的情況，銀行就會對銀行卡進行臨時凍結，凍結之后還會對賬戶進行檢查。只有確定無誤之后，才會解凍用戶的銀行卡。
營業執照公示信息