金融監管總局上半年披露超1.3億元罰單 理財公司監管“嚴字當頭”|動態焦點

2024年下半年的帷幕已經拉開，據記者根據金融監管總局網站梳理，今年上半年，金融監管總局在總局層面對16家機構開出罰單(僅統計總局機關行政處罰)，合計罰款金額達到1.34億元。其中，多家理財公司于近期收到罰單，受到市場廣泛關注。

記者關注到，今年1月30日，金融監管總局召開2024年工作會議，在會議各項要求中，包括“堅決落實強監管嚴監管要求，全面強化‘五大監管’，嚴把準入關口、嚴密風險監測、嚴肅早期干預糾正”。

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涉及銀行、保險等領域

具體來看，據記者梳理，自4月24日披露今年“1號罰單”以來，上半年金融監管總局共對16家機構作出處罰，合計罰款金額1.34億元，涉及銀行、保險、信托等多個領域。

其中，平安銀行收到上半年金額最大罰單。根據披露，平安銀行主要違法違規事實包括公司治理與內部控制、信貸業務、同業業務、理財業務及其他等方面，監管部門對其沒收違法所得并處罰款合計6723.98萬元。其中，總行6073.98萬元，分支機構650萬元。

同去年同期水平相比，據記者梳理，去年原銀保監會對8家機構開出罰單，合計金額達到4.04億元。其中，建行領到最大罰單，因公司治理和內部控制制度與監管規定不符等，被沒收違法所得并處罰款合計1.99億元。此外，民生銀行、中國銀行、渤海銀行、渣打銀行等罰款金額均在千萬以上。

多家理財公司收罰單

值得關注的是，6月28日，金融監管總局披露了對平安理財、招銀理財、信銀理財、中銀理財、建信理財的罰單，顯示出對行業的嚴監管態勢。

其中，招銀理財被處以罰款850萬元，罰款金額最高。根據行政處罰信息公開表顯示，招銀理財理財業務存在以下違法違規行為：一是未能有效穿透識別底層資產，二是信息披露不規范。

此外，建信理財被罰款400萬元，主要違法違規事實同樣為理財業務“未能有效穿透識別底層資產”以及“信息披露不規范”。記者關注到，去年上半年，建信理財還曾因為“開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標”等六項違法違規行為被罰款540萬元。

記者關注到，從近期披露的罰單來看，信息披露是監管關注的重點之一。素喜智研高級研究員蘇筱芮對記者表示，規范理財業務信息披露不僅僅是理財展業的合規要求，同時也是金融消費者權益保護的基本舉措。蘇筱芮認為，在金融營銷環節規范披露理財產品相關信息，一是有助于提升金融消費者的知情權，二是基于透明、公開的產品信息來選擇合適的產品，能夠進一步強化金融消費者的選擇權，三是推動理財行業實現正向、良性的健康發展，避免機構因誘導甚至欺詐消費者等行為而擾亂理財市場競爭秩序。

星圖金融研究院副院長薛洪言對記者表示，2017年以來，我國資管業務即進入嚴監管階段，當前理財公司處于常態化嚴監管狀態中。“常態化的嚴監管，有利于理財業務規范經營、有序競爭，是行業可持續發展的前提條件”，薛洪言表示。